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Gestion d'actifs
Particulier et Personne morale

Chez Hipparque Patrimoine nous sélectionnons, en toute indépendance, les produits financiers pour nos clients. Ainsi, nous vous offrons un large choix de supports et de produits pour gérer et faire fructifier votre patrimoine dans les meilleurs conditions.

Nous accompagnons également les chefs d'entreprises et professions libérales pour la gestion de leurs actifs financiers professionnels (Trésorerie d'entreprise), leur prévoyance Contrat Madelin) et l'ensemble des supports qui s'adressent aux particuliers (Assurance-vie luxembourgeoise, Contrat de capitalisation, Gestion sous mandat...).


SICAV-FIAR Luxembourgeoise de rendement d'immobilier européen

IMPORTANT

Cet investissement est destiné à des investisseurs professionnels, c’est-à-dire des investisseurs possédant l’expérience, les connaissances et les compétences nécessaires pour prendre leurs propres décisions d’investissement et évaluer correctement les risques encourus, ou encore à des investisseurs répondant aux conditions de l’article 423-27 du règlement général de l’AMF, à savoir ceux susceptibles d’investir au moins 100 000 euros. La SICAV-FIAR est un fonds déclaré à l’AMF. Il peut adopter des règles d’investissement dérogatoires aux fonds agréés. Il appartient à chaque investisseur de vérifier, en fonction de sa situation financière et patrimoniale, de son expérience et de ses objectifs en termes de risque et de durée d’investissement, l’intérêt de l’investissement au sein de la SICAV-FIAR.

Les informations ci-dessous sont diffusées dans le seul but de fournir des informations préliminaires relatives à un investissement dans une SICAV-FIAR régie par la loi luxembourgeoise. Avant toute souscription, le souscripteur doit s’assurer que son profil, sa situation financière et ses
objectifs sont en adéquation avec le produit et consulter Hipparque Patrimoine. Cette présentation apporte certaines informations, non exhaustives, sur les caractéristiques principales du Fonds, et n'a aucunement vocation à servir de support à une décision d'investissement dans le Fonds en l'absence d'un bilan et d'une synthèse de préconisations de la part d'Hipparque Patrimoine.




Présentation du fonds
La SICAV-FIAR investit principalement dans les biens en immobilier commercial et d’entreprises en Allemagne et au Luxembourg. Le fonds peut également investir dans les biens d’immobilier résidentiel. Le fonds dépend ainsi du développement conjoncturel ainsi que des conditions cadres économiques générales.

La SICAV immobilière luxembourgeoise ciblera principalement des actifs décotés auprès de liquidations bancaires, d'adjudications, partages successoraux et arbitrages. Des actifs « Value Added » avec un potentiel de création de valeur ainsi que des actifs sécurisés avec des baux long terme et locataires de qualité.

Restrictions :
• Le fonds ne réalisera pas de promotion immobilière, ni de restructuration lourde.
• Le fonds ne fera pas d’acquisitions d’immeubles 100% vacants, ni de terrains nus.

Le marché immobilier allemand : L'Allemagne est un marché fragmenté, contrairement à la France, c'est un pays décentralisé organisé en Länder (16 Länder). Cette organisation induit une plus grande dispersion de la population sur le territoire allemand. L'Allemagne est également un marché sous-évalué de par sa régulation depuis de nombreuses années il est aujourd’hui à des niveaux très bas par rapport à tous ses voisins Européens. Le potentiel de création de valeur est important sur les années à venir.

Vision du portefeuille actuel : Le portefeuille bénéficie aujourd’hui d’une solidité de par son prix métrique lors des acquisitions toujours bien inférieur aux expertises et d e par son nombre de locataires important. Le portefeuille est diversifié par plusieurs grandes marques commerciales bien établies telles que : REWE, OBI, TEDI, KIK, et DM. Ces locataires reconnus nous permettent d’avoir des engagements financiers ainsi que des flux de trésorerie stables.

L’Etat est présent sur plusieurs sites du portefeuille, avec différents services administratifs, nettoyage, urbanisme, un service concernant la protection forestière et de l’environnement.
Investissement minimum
125 000 €
Objectif de rentabilité annuelle
5% net de frais. TRI consolidé espéré de 9% à terme après cession des actifs immobiliers.
Durée de détention
5 ans
Affectation du résultat
Au choix :
- Classe A1 : distribution trimestrielle et versement de la performance au terme des 5 ans.
- Classe A2 : capitalisation de la distribution pendant 2 ans puis versement de la performance au terme des 5 ans.
- Classe A3 : capitalisation de la distribution et de la performance jusqu'au terme des 5 ans.
Frais d'entrée
0%
Sous-jacent
immobilier d'entreprise sur le marché Allemand et Luxembourgeois
Investisseur concerné
Averti et Professionnel (article 423-27 du règlement général de l’AMF)
Imposition à l' IFI (impôt sur la fortune immobilière)
Fonds non soumis à IFI (art. 19 2§ convention fiscale Franco Allemande)
Fiscalité en cas de cession
Plus-values de valeurs mobilières
Fiscalité sur les revenus
capitalisation ou revenus de capitaux mobiliers
Contrôle externe du fonds
EY, FUCHS Group, CBRE Valuation Berlin
Garantie en capital
non
Liquidité du fonds
Le marché de l’immobilier en Allemagne et au Luxembourg présentent une liquidité restreinte notamment en ce qui concerne les grands objets. Clause de liquidité pour sortir du fonds à partir du 31/01/2017 (montant plafonné, nous consulter)
Facteurs de risque
Capital non garanti. Les contextes de marché peuvent induire un risque de perte en capital. Les objectifs de performance et la liquidité sont soumis aux aléas du marché.
Notre analyse Exonération de l'IFI (impôt sur la fortune immobilière) :La SICAV- FIAR est de droit luxembourgeois, les actifs sont hors territoire français, ils se situent en Allemagne et au Luxembourg. Après étude par notre cabinet d'avocat et au regard de la convention fiscal franco-allemande, ce dernier nous confirme que les actifs détenus par la SICAV ne font pas l'objet d'une imposition à l' IFI 2018. En effet, les parts de la SICAV luxembourgeoise sont des titres à prépondérance immobilière en Allemagne et donc exonérés d'IFI pour les résidents français.

Absence de droits d'entrée: Dans la sélection des produits pour notre clientèle nous essayons toujours de sensibiliser les investisseurs aux frais inhérents aux supports immobiliers souvent proposés (SCPI de rendement). La SICAV immobilière luxembourgeoise clos le débat, il n'y a pas de frais de souscription.

Choix d'avoir ou non des revenus distribués :La SICAV propose trois parts (A1, A2 et A3), l'investisseur est libre d'opter pour la part de son choix en fonction du besoin de revenu complémentaire ou non. Cette souplesse est très appréciée au regard des fonds présents sur le marché. La SICAV présente tous les avantages des SCPI de rendement, distribution de revenus si besoin ou capitalisation, cela sans les frais importants de souscription.

Clause de liquidité pour sortir du fonds : La SICAV dispose d'une clause de liquidité qui permet de répondre aux demandes de sortie avant terme, cela dès la troisième année. Les sorties avant terme ne permettent pas de bénéficier de l'intéressement lié à la cession des actifs du fonds.

Fiscalité avantageuse à la cession : Tout comme le fonds professionnel spécialisé d'immobilier d'entreprise, la SICAV immobilière luxembourgeoise relève de la fiscalité des plus-values mobilières ( et non des plus-values immobilières auxquelles sont soumises les SCPI). A ce titre, vous bénéficiez des abattements pour durée de détention à partir de 2 ans (50%) et 8 ans (65%). Pour rappel, les SCPI sont exonérées totalement d’imposition à l’impôt sur le revenu après 22 ans de détention et 30 ans pour les prélèvements sociaux.

Possibilité d'investir via une assurance vie luxembourgeoise : La SICAV est disponible sur nos contrats d'assurance vie luxembourgeois, vous pouvez investir au sein d'un FAS (fonds d'assurance spécialisé) ou d'un FID (fonds interne dédié), nos mandats de gestion prudent ou équilibré peuvent également prendre en compte une partie immobilière au sein de votre profil de gestion et y inclure nos fonds immobiliers luxembourgeois.

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Fonds immobilier luxembourgeois
Sans frais d'entrée, non imposable à l'IFI, revenu annuel cible 5%*

Fonds immobilier luxembourgeois sans frais d'entrée (réservé aux investisseurs professionnels)
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investissements réservé aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF, nous consulter.

Société de libre partenariat de rénovation d'immobilier d'entreprise
Redistribution à hauteur de 5,5% net annuel hors CSG/CRDS pendant 6 ans*

Société de libre partenariat, souscription réservée aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investissements réservé aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF, nous consulter.

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Afin de répondre aux attentes de nos clients et de vous proposer des supports adaptés à vos actifs financiers et immobiliers, nous avons développé des offres sur mesure, adaptées aux exigences de nos clients. Notre contrat Hipparque Patrimoine Vie vous offre une haute qualité de services, il a été conçu pour s’adapter à la situation personnelle de notre clientèle et à ses attentes.

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