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Gestion d'actifs
Particulier et Personne morale

Chez Hipparque Patrimoine nous sélectionnons, en toute indépendance, les produits financiers pour nos clients. Ainsi, nous vous offrons un large choix de supports et de produits pour gérer et faire fructifier votre patrimoine dans les meilleurs conditions.

Nous accompagnons également les chefs d'entreprises et professions libérales pour la gestion de leurs actifs financiers professionnels (Trésorerie d'entreprise), leur prévoyance Contrat Madelin) et l'ensemble des supports qui s'adressent aux particuliers (Assurance-vie luxembourgeoise, Contrat de capitalisation, Gestion sous mandat...).


SCPI Eurovalys (investir en Allemagne en SCPI)
Présentation de la SCPI Eurovalys
Eurovalys est une SCPI internationale dont l’objet est de constituer un patrimoine immobilier locatif composé d’actifs de commerces et de bureaux et d’autres types d’actifs (résidentiel, logistique, hôtels...). Les actifs sont situés principalement en Allemagne et à titre exceptionnel dans d’autres pays d’Europe. Eurovalys présente de nombreux atouts pour les investisseurs, ces derniers sont liés à la sélection des actifs, leur localisation et une fiscalité avantageuse pour les souscripteurs :

    • des revenus complémentaires versés trimestriellement : ces revenus sont issus principalement des recettes locatives de la scpi et font l'objet d'une approbation avant distribution (revenus non garantis comme pour toutes les SCPI de rendement).
    • une mutualisation des risques locatifs : grâce à la diversité des biens acquis, de leur localisation et du nombre de locataires.
    • la puissance de l’Allemagne, 1ère économie d’Europe et 4ème dans le monde avec un PIB de plus de 3 150 milliards d’euros et 82 millions d’habitants en 2014, lAllemagne est le pays qui attire le plus d’investisseurs étrangers ainsi que les plus grandes entreprises du monde (plus de 500 y sont implantées).
    • des loyers modérés qui laissent place à des opportunités de long terme.
    • un taux de chômage parmi les plus bas d’Europe et du monde.
    • la fiscalité des revenus locatifs favorable en Allemagne.

Eurovalys s'intéresse aux 6 plus importantes villes allemandes :
    • Berlin, la capitale allemande, compte plus de 3,5 millions d’habitants et s’illustre surtout à travers son attrait touristique.
    • Hambourg, un des centres économiques les plus importants d’europe, s’illustre dans les secteurs de la chimie, de la technologie et de la construction aéronautique et navale.
    • Munich, une des villes les plus riches et les plus productives de l’union
européenne, où siègent de grandes entreprises.
    • Francfort, l’une des premières places nancières d’europe grâce à sa puissance économique, ses infrastructures et sa richesse culturelle.
    • Stuttgart, ville d’affaires et de tourisme, est le berceau de l’industrie automobile et un important centre d’activités industrielles.
    • Düsseldorf, au cœur d’une vaste agglomération de 10 millions d’habitants, est à la fois capitale de la mode allemande mais aussi une place forte de sièges d’entreprises internationales.


Présentation du gestionnaire de la SCPI
Advenis Investment Managers, gère de nombreuses SCPI, certaines spécialisées (SCPI monument historique, SCPI internationales...), notre partenaire met à profit toute son expérience internationale pour la sélection des actifs d'Eurovalys. La SCPI travaille principalement avec les sociétés du groupe implantées en allemagne depuis plus de 10 ans pour la gestion et l'arbitrage des actifs.
Investissement minimum
1 000 €
Objectif de rentabilité annuelle
Rentabilité cible de 5% non garantie.
Durée de détention
La durée minimale de placement recommandée est de 9 ans.
Affectation du résultat
Distribution trimestrielle.
Frais d'entrée
11% HT (soit 11,4% TTC)
Sous-jacent
SCPI d’entreprise gère un parc immobilier constitué de bureaux, de boutiques, de commerces ou de locaux d’activités.
Investisseur concerné
Averti.
Imposition à l' IFI (impôt sur la fortune immobilière)
Fonds imposable à l'IFI.
Fiscalité en cas de cession
Fiscalité identique à la fiscalité des revenus au regard de la convention fiscale franco-allemande (voir infra).
Fiscalité sur les revenus
En vertu de l’article 3 de la convention fiscale franco-allemande du 21 juillet 1959, les revenus immobiliers de source allemande sont imposables en Allemagne.
Contrôle externe du fonds
BNP PARIBAS REAL ESTATE VALUATION France.
Garantie en capital
Pas de garantie en capital.
Liquidité du fonds
Les SCPI ne sont pas des produits cotés, elles présentent une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution à la hausse comme à la baisse du marché de l’immobilier et du marché des parts de scpi.
Facteurs de risque
Les SCPI comportent un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.
Notre analyse La SCPI Eurovalys répond aux attentes des investisseurs souhaitant se désengager du marché français trop sollicité et mutualiser géographiquement leurs investissements immobiliers. La fiscalité avantageuse attachée aux revenus fonciers allemands finira de convaincre les investisseurs indécis.

L'attractivité allemande liée à son organisation en 16 états fédéraux décentralisés. : L'Allemagne bénéficie de vrais poumons économiques bien répartis sur son territoire. Munich, Stuttgart, Cologne, Düsseldorf, Francfort, ces villes représentent des secteurs spécifiques de l'industrie Allemande et font vivre de nombreuses PME/PMI allemandes.
Une fiscalité des revenus fonciers sans comparaison avec la France : En France un investisseur peut, depuis le 1er janvier 2018, subir une fiscalité de 62,2% sur ses revenus fonciers (45% de TMI + 17,2% de prélèvements sociaux)... Les revenus fonciers de la SCPI Eurovalys sont imposables en Allemagne. Ces revenus supportent l’impôt sur les sociétés allemand au taux de 15,825 %. Afin d’éviter une double imposition, et en application de l’article 20-2 a. cc de la convention fiscale franco-allemande, les revenus immobiliers de source allemande, qui sont également soumis à l’impôt sur le revenu en france, bénéficient d’un crédit d’impôt égal à l’impôt français afférent à ces revenus, ce qui revient à exonérer les revenus de source allemande.
Une législation des baux commerciaux plus souple en Allemagne : Les baux commerciaux en Allemagne ne répondent pas des mêmes règles qu'en France, une grande liberté est laissée aux parties pour rédiger les conditions du bail ainsi que la durée. Cela conduit les preneurs à pérenniser leurs locations dans la durée par des reconductions quasi systématiques afin d'amortir les investissements effectués (la cession d'un pas de porte ne se pratiquant pas outre Rhin).
Financement bancaire possible pour acquérir des parts de la SCPI : Nos partenaires assurent le financement des parts de la SCPI pour les résidents et les non résidents fiscaux. Vous bénéficiez ainsi d'un effet de levier supplémentaire avec la fiscalité des revenus fonciers allemands.

Eurovalys est une bonne et pertinente diversification de vos investissements immobiliers, au même titre que nos fonds immobiliers luxembourgeois investis en Allemagne, les performances sont présentes et les avantages nombreux comparés aux SCPI de rendement classiques.

N'hésitez pas à nous contacter pour plus d'informations sur nos SCPI internationales.

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Sans frais d'entrée, non imposable à l'IFI, revenu annuel cible 5%*

Fonds immobilier luxembourgeois sans frais d'entrée (réservé aux investisseurs professionnels)
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investissements réservé aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF, nous consulter.

Société de libre partenariat de rénovation d'immobilier d'entreprise
Redistribution à hauteur de 5,5% net annuel hors CSG/CRDS pendant 6 ans*

Société de libre partenariat, souscription réservée aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investissements réservé aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF, nous consulter.

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