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Gestion d'actifs
Particulier et Personne morale

Chez Hipparque Patrimoine nous sélectionnons, en toute indépendance, les produits financiers pour nos clients. Ainsi, nous vous offrons un large choix de supports et de produits pour gérer et faire fructifier votre patrimoine dans les meilleurs conditions.

Nous accompagnons également les chefs d'entreprises et professions libérales pour la gestion de leurs actifs financiers professionnels (Trésorerie d'entreprise), leur prévoyance Contrat Madelin) et l'ensemble des supports qui s'adressent aux particuliers (Assurance-vie luxembourgeoise, Contrat de capitalisation, Gestion sous mandat...).


Fonds professionnel spécialisé (FPS) immobilier

IMPORTANT

Cet investissement est destiné à des investisseurs professionnels, c’est-à-dire des investisseurs possédant l’expérience, les connaissances et les compétences nécessaires pour prendre leurs propres décisions d’investissement et évaluer correctement les risques encourus, ou encore à des investisseurs répondant aux conditions de l’article 423-27 du règlement général de l’AMF, à savoir ceux susceptibles d’investir au moins 100 000 euros. Le FPS est un fonds déclaré à l’AMF. Il peut adopter des règles d’investissement dérogatoires aux fonds agréés. Il appartient à chaque investisseur de vérifier, en fonction de sa situation financière et patrimoniale, de son expérience et de ses objectifs en termes de risque et de durée d’investissement, l’intérêt de l’investissement au sein du FPS.

Les informations ci-dessous sont diffusées dans le seul but de fournir des informations préliminaires relatives à un investissement dans le Fonds Professionnel Spécialisé (FPS) régi par la loi française. Cette page de présentation apporte certaines informations, non exhaustives, sur les caractéristiques principales du Fonds, et n'a aucunement vocation à servir de support à une décision d'investissement dans le Fonds en l'absence d'un bilan et d'une synthèse de préconisations de la part d'Hipparque Patrimoine.




Présentation du fonds
Le Fonds professionnel spécialisé de notre partenaire est investi principalement dans des actifs neufs de moins de 4 ans ou entièrement restructurés, conformes aux dernières normes environnementales afin de répondre à la demande croissante des entreprises locataires. Anticiper les nouveaux besoins et usages est au cœur de la stratégie du fonds dans le but de constituer un patrimoine immobilier solide et éco-responsable.

Le couple rendement/risque est optimisé par la diversification et la pertinence des actifs immobiliers sélectionnés, ainsi que par la qualité de la gestion locative. Le fonds offre un objectif de rentabilité de l’ordre de 6% nets de frais (rentabilité 2017 nette de frais : 6,13% au 31 décembre 2017) en moyenne sur l’horizon d’investissement, tout en exerçant une influence positive sur l’environnement et la société.

Nous vous rappelons qu'au même titre que les SCPI de rendement classique du marché, le capital, les objectifs de performance et la liquidité ne sont pas garantis. Les contextes de marché peuvent induire un risque de perte en capital.

Gestionnaire du fonds
Notre partenaire gère à ce jour plus de 900 millions d’euros d’actifs immobiliers et offre aux investisseurs, principalement professionnels, l’accès à des solutions de diversifi cation patrimoniale.

Il développe une approche multi-stratégique centrée sur trois métiers piliers :
     • la gestion de foncières
     • la création de valeur
     • le co-investissement en développement immobilier
Investissement minimum
100 000 €
Objectif de rentabilité annuelle
6%
Durée de détention
6 ans
Affectation du résultat
capitalisation trimestrielle
Frais d'entrée
5%
Sous-jacent
immobilier d'entreprise neuf ou entièrement restructuré
Investisseur concerné
Averti et Professionnel
Imposition à l' IFI (impôt sur la fortune immobilière) Fonds imposable à l'IFI (impôt sur la fortune immobilière)
Fiscalité en cas de cession
Plus-value de valeurs mobilières
Fiscalité sur les revenus
n.a.
Contrôle externe du fonds
PwC
Garantie en capital
non
Liquidité du fonds
Les fonds sont bloqués un an à compter de la date de souscription. Sortie possible dès la deuxième année, avec pénalités (nous consulter)
Facteurs de risque
Capital non garanti. Les contextes de marché peuvent induire un risque de perte en capital. Les objectifs de performance et la liquidité sont soumis aux aléas du marché.
Notre analyse Le fonds professionnel spécialisé d'immobilier d'entreprise présente de nombreux avantages par rapport aux SCPI de rendement classiques du marché.
Une fiscalité avantageuse : Au terme de l'investissement, la fiscalité demeure avantageuse par rapport aux plus-values immobilières (auxquelles sont soumises les SCPI). En effet, les parts du fonds sont soumises aux plus-values de valeurs mobilières. A ce titre, vous bénéficiez des abattements pour durée de détention à partir de 2 ans (50%) et 8 ans (65%). Pour rappel, les SCPI sont exonérées totalement d’imposition à l’impôt sur le revenu après 22 ans de détention et 30 ans pour les prélèvements sociaux.
Absence de revenus distribués durant la période de détention : Le fonds capitalise trimestriellement ses revenus, cela évite toute fiscalité sur les revenus distribués (comme le sont les SCPI de rendement). De nombreux investisseurs nous demandent des fonds immobiliers pour capitaliser leurs revenus mais ne souhaitent pas de revenus complémentaires compte tenu de la fiscalité actuelle et notamment des prélèvements sociaux (17,2% depuis le 1er janvier 2018).
Des frais d'entrée bien inférieurs aux SCPI de rendement : Les SCPI de rendement classiques supportent des frais d'entrée importants aujourd'hui, entre 9% et 11%, cela pénalise l'investisseur durant les 3 premières années d'investissement, durée nécessaire à la reconstitution de son capital via les revenus distribués et la revalorisation des parts. Le fonds professionnel spécialisé immobilier bénéficie de frais d'entrée inférieur qui s'élèvent à 5%. L'investisseur récupère les frais d'entrée la première année de son investissement par la performance de son fonds.
Possibilité d'investir via une assurance vie luxembourgeoise : Le Fonds est disponible sur nos contrats d'assurance vie luxembourgeois, vous pouvez investir au sein d'un FAS (fonds d'assurance spécialisé) ou d'un FID (fonds interne dédié), nos mandats de gestion prudent ou équilibré peuvent également prendre en compte une partie immobilière au sein de votre profil de gestion et y inclure nos fonds immobiliers luxembourgeois.

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Fonds immobilier luxembourgeois
Sans frais d'entrée, non imposable à l'IFI, revenu annuel cible 5%*

Fonds immobilier luxembourgeois sans frais d'entrée (réservé aux investisseurs professionnels)
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investissements réservé aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF, nous consulter.

Société de libre partenariat de rénovation d'immobilier d'entreprise
Redistribution à hauteur de 5,5% net annuel hors CSG/CRDS pendant 6 ans*

Société de libre partenariat, souscription réservée aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investissements réservé aux investisseurs professionnels ou avertis au sens de l’article 423-49 du Règlement général de l’AMF, nous consulter.

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Afin de répondre aux attentes de nos clients et de vous proposer des supports adaptés à vos actifs financiers et immobiliers, nous avons développé des offres sur mesure, adaptées aux exigences de nos clients. Notre contrat Hipparque Patrimoine Vie vous offre une haute qualité de services, il a été conçu pour s’adapter à la situation personnelle de notre clientèle et à ses attentes.

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Hipparque Patrimoine - 72, rue du Faubourg Saint-Honoré - 75008 Paris
Tel : 01 83 62 57 39 - Email :

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